辨明真假！謹(jǐn)防第三方冒用買方名義進(jìn)行貿(mào)易欺詐

? ? ? ? 近期，出現(xiàn)一些不法分子冒充海外買方欺詐騙貨的情形，對(duì)出口企業(yè)造成較大損失。涉及貿(mào)易主體方面的欺詐手段層出不窮，出口企業(yè)識(shí)別真假買方的難度越來越大，一定程度影響了出口企業(yè)貿(mào)易債權(quán)的實(shí)現(xiàn)。廣大外貿(mào)企業(yè)需加強(qiáng)關(guān)注，提高警惕，增強(qiáng)識(shí)別貿(mào)易詐騙案件的能力，在搶抓出口訂單的同時(shí)，加強(qiáng)國際貿(mào)易領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防范工作。

案情介紹

? ? ? ? 廣東出口企業(yè)A通過某國際電子商務(wù)平臺(tái)接到一位自稱為美國B買方Mr.S的詢盤。在收到企業(yè)A給出的報(bào)價(jià)后，Mr.S很快就確認(rèn)了30萬美元的采購金額，但他要求須以賒銷60天結(jié)算貨款。起初，企業(yè)A對(duì)買方Mr.S心存疑慮，但Mr.S為打消企業(yè)A的疑慮，一方面提供了所謂的“公司官網(wǎng)”鏈接供企業(yè)A自行查閱，另一方面為表示其合作誠意，Mr.S還向企業(yè)A支付了一筆小額的訂金。在瀏覽了Mr.S提供的官網(wǎng)頁面以及收到小額訂金后，企業(yè)A打消了疑慮同意了與Mr.S簽訂結(jié)算方式為 OA 60 天的貿(mào)易合同。待貨物生產(chǎn)好后，Mr.S又指示企業(yè)A 將貨物發(fā)送至烏干達(dá)港口。臨近應(yīng)付款日，企業(yè)A提示Mr.S盡快安排付款，卻發(fā)現(xiàn)Mr.S已失聯(lián)，相關(guān)貨物在烏干達(dá)已經(jīng)被提走。企業(yè)A感覺不妙，遂向中國信保廣東分公司報(bào)損。

案件處理

? ? ? ? 中國信保廣東分公司委托海外律師與美國B公司取得聯(lián)系，B公司否認(rèn)曾與中國企業(yè)A進(jìn)行交易，表示未收取過涉案的貨物，其在烏干達(dá)無任何分支機(jī)構(gòu)。同時(shí)，B公司否認(rèn)Mr.S為其員工，Mr.S所用的郵箱也并非其公司的郵箱，B公司提供了其官方網(wǎng)站進(jìn)行比對(duì)，但此時(shí)Mr.S前期提供的所謂“公司官網(wǎng)”已無法打開。B公司表示在其發(fā)現(xiàn)被第三方冒用其名義與國外公司交易后，已向當(dāng)?shù)鼐綀?bào)案。

? ? ? ? 經(jīng)審核，還發(fā)現(xiàn)如下問題：一是Mr.S下單郵箱與B公司官網(wǎng)上公開郵箱并不一致，采購商品與B公司官網(wǎng)主營產(chǎn)品不符；二是Mr.S郵件指示貨物發(fā)送第三國，海運(yùn)提單的收貨人名稱卻仍為美國B公司名稱，收貨地址僅僅在B公司美國經(jīng)營地址后直接加上第三方國家名稱，貨物在第三國被提??；三是在Mr.S支付小額訂金的銀行水單上，付款賬戶名稱與B公司存在拼寫差異，賬戶地址位于第三國，非美國。可見，本案第三方貿(mào)易欺詐風(fēng)險(xiǎn)顯著。

風(fēng)險(xiǎn)防范建議

? ? ? ? 第三方冒用買方名義進(jìn)行貿(mào)易欺詐的風(fēng)險(xiǎn)盡管防不勝防，但出口企業(yè)仍有對(duì)應(yīng)的防范措施，以下幾點(diǎn)建議，供出口企業(yè)參考。

一、買方信息全面查，多方核實(shí)辨真?zhèn)?/span>

? ? ? ? 出口企業(yè)在貿(mào)易磋商階段，除了從互聯(lián)網(wǎng)渠道查詢買方信息外，應(yīng)全面掌握交易對(duì)手的情況。一方面，建議盡量要求對(duì)方業(yè)務(wù)人員提供公司注冊(cè)類文件，如買方的公司注冊(cè)文件、營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記文件等，查實(shí)交易對(duì)手的注冊(cè)名稱、注冊(cè)地址、注冊(cè)時(shí)間及負(fù)責(zé)人，充分掌握買方信息以便于核對(duì)。另一方面，建議充分利用資信調(diào)查等工具，通過公開信息獲得買方聯(lián)系方式并與買方取得直接聯(lián)系，以核實(shí)交易的真實(shí)性。例如，撥打買方總機(jī)要求轉(zhuǎn)接本次所接觸的采購人員、向采購商公用傳真號(hào)碼或公開郵箱貿(mào)易相關(guān)信息進(jìn)行正常貿(mào)易溝通等，提前辨清買方真實(shí)身份。

二、初次交易需留心，賒銷方式須謹(jǐn)慎

? ? ? ? 買方首次交易即要求大額賒銷采購，對(duì)貨物價(jià)格不敏感，指定貨發(fā)第三國（常見希臘、烏干達(dá)等國的港口），以上都是第三方貿(mào)易欺詐的高風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)。對(duì)于初次交易買方，建議出口企業(yè)進(jìn)一步提高對(duì)貿(mào)易欺詐的敏感度，通過各種方式渠道，最大程度核實(shí)采購背景，謹(jǐn)慎采用賒銷支付方式。

三、提單信息應(yīng)一致，單證變更要審慎

? ? ? ? 提單是出口貨物交付的核心憑證，建議提單上的發(fā)貨人、收貨人信息要與貿(mào)易買賣雙方保持一致，審慎進(jìn)行更改，以降低交易風(fēng)險(xiǎn)。其中，收貨人信息除拼寫一致外，還要留意收貨人地址是否與其注冊(cè)信息存在明顯差異，通知人信息是否是有權(quán)收貨的個(gè)人等。如有疑點(diǎn)，務(wù)必及時(shí)與買方核實(shí)，并通過公開信息核查清楚，避免出現(xiàn)財(cái)貨兩空的局面。

來源：中國信保廣東分公司