近年來，歐美主要國家貨幣政策收緊導(dǎo)致海外市場消費需求不振，外貿(mào)訂單有所下滑，不少出口企業(yè)加大了開拓新業(yè)務(wù)步伐，“接單心切”“逢單必接”，因此被某些不法分子嗅出“商機”，一番“喬裝打扮”后實施“空手套白狼”的伎倆，對企業(yè)實施貿(mào)易欺詐，該類案件已有明顯抬頭之勢。
“貿(mào)易欺詐風(fēng)險重在預(yù)防”，為避免出口企業(yè)中招，今年以來，中國出口信用保險公司福建分公司（以下簡稱“中國信保福建分公司”）在3.15消費者權(quán)益保護日、廣交會期間已發(fā)布多篇防范欺詐風(fēng)險文章向出口企業(yè)提示風(fēng)險。此次，再與廣大出口企業(yè)分享以下兄弟分公司典型案例，供出口企業(yè)借鑒，以助出口企業(yè)做好事前風(fēng)險防范工作。
一案例介紹
廣東出口企業(yè)A通過某國際電子商務(wù)平臺接到一位自稱為美國B買方Mr.S的詢盤。雙方很快就確認了數(shù)十萬美元的采購金額，但其要求須以賒銷60天結(jié)算貨款。Mr.S為打消企業(yè)A的疑慮，一方面提供了所謂的“公司官網(wǎng)”鏈接供企業(yè)A自行查閱，另一方面為表示其合作誠意，Mr.S還向企業(yè)A支付了一筆小額的訂金。在瀏覽了Mr.S提供的官網(wǎng)頁面以及收到小額訂金后，企業(yè)A打消了疑慮同意了與 Mr.S 簽訂結(jié)算方式為 OA60天的貿(mào)易合同。待貨物生產(chǎn)好后，Mr.S又指示企業(yè)A將貨物發(fā)送至烏干達港口。然而Mr.S提貨后隨即失聯(lián)，企業(yè)A未收到款項，遂向中國信保廣東分公司報損。
隨后，中國信保海外渠道與美國B公司取得聯(lián)系，B公司否認曾與中國企業(yè)A進行交易，表示未收取過涉案的貨物，且其在烏干達無任何分支機構(gòu)。同時，B公司否認Mr.S為其員工，Mr.S所用的郵箱也并非其公司的郵箱，B公司提供了其官方網(wǎng)站進行比對，但此時Mr.S前期提供的所謂“公司官網(wǎng)”已無法打開。B公司表示在其發(fā)現(xiàn)被第三方冒用其名義與國外公司交易后，已向當(dāng)?shù)鼐綀蟀?。（來源于中國信保小微企業(yè)服務(wù)公眾號）
某M自稱進口商B的員工給寧波出口商A下訂單，主動提議讓出口商A調(diào)查進口商B的資信并向中國信保申請信用限額。出口商A申請并獲得中國信保批復(fù)關(guān)于進口商B項下20萬美元信用限額。M隨即與出口商A商定貨物種類與價格，接洽過程十分順利。出口商A很快就接到了M下的十幾萬美元關(guān)于LED燈的訂單。出口商A按要求發(fā)貨到指定港口，但M提貨后就失去聯(lián)系。
經(jīng)海外渠道調(diào)查，進口商B否認與出口商A開展過貿(mào)易，也確認從未收取相關(guān)貨物，并通過相關(guān)渠道聲明M與出口商A簽訂貿(mào)易合同的簽章系偽造、M并非進口商B的員工且M提供的聯(lián)系方式均不屬于進口商B。（來源于中國信保寧波分公司公眾號）
貿(mào)易欺詐案件以通用產(chǎn)品、轉(zhuǎn)賣性佳的產(chǎn)品居多，家電、日用品、紡織服裝等均屬此類，便于不法分子迅速通關(guān)、提貨及處理。
1.通過展會或者網(wǎng)站主動找到出口企業(yè)且要求投保出口信用保險，表示自身實力佳，保險公司可以審批信用限額。存在主動出示自己的注冊文件、公司經(jīng)營相關(guān)照片、保險公司相關(guān)審批單據(jù)等行為，試圖證明自己經(jīng)營正規(guī)正常。
2.首次交易要求OA或DA方式結(jié)算，同時對產(chǎn)品專業(yè)知識缺乏認知，對產(chǎn)品質(zhì)量和產(chǎn)品價格不敏感。
3.訂單執(zhí)行過程及貨物提走前，郵箱溝通順暢，在貨物到港前后各種承諾會盡快支付貨款，但在提走貨物后失聯(lián)。
4.存在中間商或中間人的情況下，中間商或中間人表示介紹業(yè)務(wù)需要傭金，所有貿(mào)易單據(jù)都通過中間商或中間人與最終買方簽訂，合同抬頭顯示為最終買方，但出口企業(yè)與最終買方從未聯(lián)系。
1.下單的合同或PO格式相對簡單，但在文件簽署上可能又“過度規(guī)范”，包括主動蓋章、簽字等。
2.提單方面，往往要求貨物發(fā)送第三方或第三國，給出的理由往往是發(fā)給最終買方或其在第三國存在業(yè)務(wù)，部分提單上受通知方與約定收貨人不一致。
1.仿冒知名買方下單，名片上的郵箱地址往往是公共郵箱（如gmail、hotmail、yahoo），同時郵箱名稱顯示為該知名買方，或與真正的買方郵箱相比，僅個別字母或字符有差異，易導(dǎo)致出口企業(yè)疏于核對。
2.若非仿冒知名買方，名片上的官方網(wǎng)站可能過分簡陋；利用地圖軟件查詢名片上的地址或樣品寄送地址，實際顯示為居民區(qū)。
1.存在主營業(yè)務(wù)與采購商品不符的情況。
2.存在較短時間內(nèi)向國內(nèi)大量出口企業(yè)同時詢單的情況，且商品行業(yè)涵蓋范圍較廣。
3.存在成立時間長，但有休眠，近幾年被激活的情況，主動提供財報且財報表現(xiàn)較為“亮眼”。
為了防范欺詐風(fēng)險，保障出口企業(yè)權(quán)益，以下風(fēng)險建議供參考：
1、全面核實買方信息。出口企業(yè)可向買方索要公司注冊文件、營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記文件等，并通過向中國信保發(fā)起資信調(diào)查或通過“信步天下”APP等渠道查詢買方相關(guān)資信情況，核對買方關(guān)鍵信息，包括名稱、地址、稅號、電話、郵箱、負責(zé)人、管理層人員、主營產(chǎn)品等；
2、多渠道驗證買方身份。交易前建議致電買方，例如，撥打買方總機要求轉(zhuǎn)接本次所接觸的采購人員、向采購商公用傳真號碼或公開郵箱貿(mào)易相關(guān)信息進行正常貿(mào)易溝通等；或借助域名查詢工具核對買方“官方”郵箱、網(wǎng)站注冊信息（如，域名查詢網(wǎng)站www.whois.com，IP地址查詢網(wǎng)站www.whatismyipaddress.com）。
3、仔細核查提單信息。出口企業(yè)可向貨代咨詢目的港的提貨政策，同時，應(yīng)留意買方提供的相關(guān)提單信息，對有疑點（比如收貨方或通知方與買方不一致）的關(guān)鍵信息再三核查，保持警惕，及時控單。提單是出口貨物交付的核心憑證，建議提單上的發(fā)貨人、收貨人信息要與貿(mào)易買賣雙方保持一致，審慎操作改單，以降低交易風(fēng)險。其中，收貨人信息除拼寫一致外，還要留意收貨人的地址是否與其注冊信息存在明顯差異，通知人是否為有權(quán)收貨的主體等。
4、謹(jǐn)慎與初識買方交易。對于首次交易的買方，建議出口企業(yè)要求買方以合同主體的公司賬戶支付預(yù)付款（目前防止第三方冒名詐騙最有效的手段）。若是對方初次交易不肯支付預(yù)付款，或付款方與買方不一致，或?qū)嶋H貨發(fā)地與買方所在國不一致的情況尤其要提高警惕。且當(dāng)前詐騙類涉案國別增多，不再局限希臘、烏干達等地區(qū)，美國、法國、英國、意大利等地的案件也時有發(fā)生。
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保持警惕，貿(mào)易欺詐風(fēng)險再提示
