注意！該國臨時禁止第三方匯款到中國！已有7000萬人民幣被凍結(jié)

日前，新加坡金管局深夜發(fā)布文告宣布，從2024年1月1日起，新加坡本地所有跨境匯款公司幫客戶匯款到中國時，不能通過第三方代理，只能通過銀行或銀聯(lián)卡等匯款管道。

此禁令為期三個月。3月31日之后，視實際情況再決定是否繼續(xù)延長禁令、結(jié)束禁令，或是采取其他政策。在文告中，MAS金融管理局指出，之所以提供14天的窗口期，是為了讓匯款公司要做好調(diào)整，并完成手頭上已經(jīng)接單的“非銀行、非銀聯(lián)”的第三方代理匯款業(yè)務(wù)。金融管理局勸請公眾，避免在14天窗口期內(nèi)趕去使用第三方代理匯款。若有匯款到中國的需求，應(yīng)使用其他渠道，例如銀行或銀行卡機構(gòu)（如銀聯(lián)國際）。

救命錢成“黑錢”，反遭起訴！

通過匯款公司將錢匯回國內(nèi)，是很多在新加坡工作的中國人最常用的匯款方式。在絕大多數(shù)時候，錢都會順利轉(zhuǎn)到收款人在中國的賬戶。為了降低交易成本，也為了讓客戶少付匯款費，很多匯款公司沒有通過銀行直接從新加坡轉(zhuǎn)賬到中國，而是通過海外第三方持牌代理來處理匯款。

18日，數(shù)百名受害者前往中國駐新加坡大使館申訴，稱他們寄錢回國卻被凍結(jié)，說是他們寄的錢財與洗錢案有關(guān)。匯款公司卻以不能透露商業(yè)機密為由，拒絕提供幫助，更有甚者，居然要起訴這些受害者。

670起案件！7000萬人民幣！

18日，新加坡警方在警察總部召開會議，參加會議的有39個受匯款凍結(jié)事件影響的公眾、山立、漢生、長誠三家匯款中心的代表，以及中國駐新加坡大使館的代表。從去年到今年12月15日，當局一共收到超過670起有關(guān)報案，涉及金額大約1300萬新元（近7000萬元人民幣），其中430起與山立匯款公司有關(guān)。

為了爭取更好的匯率，一些匯款公司可能會通過國外的持牌代理，甚至第三方，來進行匯款，而不通過銀行或銀聯(lián)卡。有些顧客受這些匯率吸引，選擇使用非銀行、非銀聯(lián)卡的渠道匯款。

新加坡金融管理局和警方在聯(lián)合文告中指出，受影響被凍結(jié)的匯款交易占匯款總量的極小部分。雖然新加坡對使用國外的持牌代理和第三方不予限制，但是，由于中國方面展開執(zhí)法行動，使用這類匯款渠道有一定的風險。

金融管理局表示，目前尚未確定為何之前這些匯款被凍結(jié)。不過，為了降低風險，于是決定執(zhí)行臨時禁令，不準通過非銀行、非銀行卡渠道進行到中國的匯款。當局指出，為了避免更多人的中國戶頭被凍結(jié)，于是采取這個必要的舉措。

兩國政府加速處理中！

19日，據(jù)《聯(lián)合早報》報道，新加坡外交部屢次與中國駐新加坡大使館聯(lián)絡(luò)，對匯款被凍結(jié)的事件進行了解。新加坡駐北京大使館和新加坡警方已經(jīng)分別向中國外交部、中國公安部門提出此事。

此外，新加坡金融管理局一直積極與匯款公司聯(lián)系，提醒他們必須協(xié)助受影響的匯款人，也需要加強投訴處理流程。金融管理局要求匯款公司協(xié)助受影響的客戶，包括給他們出示書面說明，說明匯款來源（如工資收入），并證明金額已匯到中國境內(nèi)，協(xié)助客戶取得戶口的解凍。

另警方提醒，受影響的人士應(yīng)讓各國展開各自的調(diào)查。根據(jù)新加坡法律，在未經(jīng)許可的情況下組織或參加公眾集會是犯法的，警方會毫不猶豫地對任何涉嫌犯法人員采取執(zhí)法行動。